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Les cryptomonnaies se sont avérées être un incroyable investissement pour de nombreuses personnes. Par exemple, l’augmentation stupéfiante de la valeur et de la popularité du Bitcoin peut être ressentie sur l’ensemble du marché des cryptomonnaies, et il n’est pas surprenant que des milliers d’investisseurs se demandent quelle est la meilleure stratégie à adopter. Doivent-ils conserver leurs actifs pour réaliser un gain plus important à l’avenir, ou est-ce le bon moment pour encaisser leurs gains ?
Toute stratégie d’investissement dans les cryptomonnaies devrait inclure un plan de sortie. Que vous ayez investi il y a des années, à temps pour le boom, ou que vous commenciez à peine à trader des cryptomonnaies, il est essentiel de savoir comment et quand sortir du marché.
Le fait de disposer d’un plan de sortie peut vous aider à maximiser vos gains et à minimiser vos pertes. Dans cet article, vous découvrirez comment tirer le meilleur parti de vos investissements en cryptomonnaies lorsque vous décidez de vendre.
Pourquoi devriez-vous envisager de sortir du marché des cryptomonnaies ? 
Les cryptomonnaies ont atteint un niveau record en termes de capitalisation boursière. Au moment où nous écrivons ces lignes, la capitalisation boursière s’élève à 1,5 trillion de dollars US (pour la valeur la plus récente, veuillez cliquer ici). Pour les personnes ayant conservé leurs token pendant de nombreuses années, la croissance du marché représente un énorme retour sur investissement.
Même les investisseurs récents, ayant acheté des cryptomonnaies fin 2020, ont constaté un retour sur investissement important. Avec des gains aussi élevés, il convient de se demander si le moment est venu d’encaisser et de réinvestir dans une autre cryptomonnaie ou s’il faut sortir du domaine des cryptomonnaies et retirer ses bénéfices.
Il n’est pas aisé de prédire la manière dont le marché des cryptomonnaies va évoluer. En réalité, il n’y a encore personne sur terre qui ait réussi à le faire. Toutes les devises ne surfent pas sur la vague et ne croissent pas continuellement, et vous devriez toujours garder à l’esprit l’idée de vendre afin de ne pas perdre votre capital d’investissement.
Lorsque vous élaborez votre stratégie d’investissement dans les cryptomonnaies, vous devez toujours penser au risque que vous êtes prêt à prendre. Si vous souhaitez vous assurer un bénéfice de 50 %, la bonne solution serait de vendre lorsque vous atteignez ce résultat. Vous pouvez toutefois vous montrer plus audacieux et décider d’attendre et de vendre avec un profit de 100 % (retour sur investissements qui sont courants dans le monde des cryptomonnaies) ou plus.
Évidemment, le marché peut évoluer dans l’autre sens. Vous devrez alors décider si vous souhaitez minimiser vos pertes en vendant et risquer de voir la valeur remonter à nouveau en flèche.
Les meilleurs investisseurs prévoient toujours une porte de sortie et c’est pourquoi nous vous conseillons d’avoir un plan pour parer à toute éventualité.
Les bénéfices que vous tirez de la vente des cryptomonnaies sont-ils imposables ?
Dans la plupart des pays, les cryptomonnaies ne sont pas réellement considérées comme une monnaie, mais comme un bien d’investissement personnel, au même titre que l’or. Lorsque vous élaborez votre stratégie d’investissement dans les cryptomonnaies, n’oubliez pas que vous pourriez subir une perte du fait des impôts dus.
Si vous vendez vos actifs de cryptomonnaies à un prix plus élevé que celui que vous avez payé, il s’agit alors d’un gain en capital. De nombreux pays, comme le Royaume-Uni et les États-Unis, vous imposeront pour les bénéfices réalisés. Toutefois, chaque pays possède ses propres lois fiscales et certains vous imposeront donc un montant minime ou vous exonéreront totalement d’impôt sur la plus-value réalisée.
Quels sont les pays n’imposant pas les plus-values sur les cryptomonnaies ?
L’Allemagne
En Allemagne, dès qu’un actif se trouve en votre possession depuis plus d’un an, il est exonéré de gains en capital. Toutefois, lorsque les bitcoins sont détenus au nom d’une entreprise, les gains réalisés seront imposés par le biais de l’impôt sur les sociétés.
Singapour
Les entreprises basées à Singapour qui effectuent du trading de cryptomonnaies dans le cadre de leurs activités sont imposées sur les bénéfices comme s’il s’agissait de revenus. Toutefois, les sociétés et les particuliers qui détiennent de la cryptomonnaie en tant qu’investissement ne sont pas imposés, car il n’y a pas d’impôt sur les plus-values à Singapour.
La Malaisie
Pays voisin de Singapour, la Malaisie est également un pays dans lequel il n’existe pas d’impôt sur les plus-values. Cela signifie que les citoyens peuvent échanger librement des cryptomonnaies sans avoir à tenir compte de payer l’impôt.
La Biélorussie
La Biélorussie a modifié sa réglementation en 2018, permettant aux cryptomonnaies d’être exonérées de taxes et d’impôts. Les cryptomonnaies sont considérées comme des investissements personnels et ne peuvent donc pas être taxées avant 2023.
La Suisse
La Suisse est l’un des pays du monde dans lequel il est le plus facile d’investir dans les cryptomonnaies. La Crypto Valley, la Fondation Ethereum et l’Association Diem (anciennement Libra) ont toutes leur siège social en Suisse.
Tandis que les commerçants professionnels sont soumis à l’impôt sur le revenu, les investisseurs privés qui investissent dans les cryptomonnaies avec leurs avoirs privés sont exemptés de l’impôt sur les gains en capital.
Comment Naray Law peut vous aider à créer votre plan de sortie en matière de stratégie d’investissement dans les cryptomonnaies ?
Les cryptomonnaies demeurent un concept relativement nouveau, et il peut être difficile de trouver le bon représentant légal pour vous aider à vous retrouver parmi les différentes réglementations fiscales. Naray Law étant un cabinet spécialisé dans les questions fiscales liées aux cryptomonnaies et aux bitcoins, nos conseils d’expert sauront répondre à vos interrogations.
Si vous rencontrez des difficultés pour définir un plan de sortie concernant votre stratégie d’investissement dans les cryptomonnaies, nous pouvons étudier, avec nos partenaires, les règles fiscales applicables dans votre pays et vous suggérer la meilleure ligne de conduite à adopter.
Comme nous l’avons déjà mentionné, la Suisse est l’un des pays les plus favorables aux cryptomonnaies. Les investisseurs privés qui cherchent à obtenir le meilleur rendement de leurs investissements en cryptomonnaies peuvent bénéficier des avantages fiscaux de notre pays. Nous pouvons également vous aider à vous installer en Suisse afin de maximiser les bénéfices de vos ventes.
